Полный анализ схемы Понци Эрзана
Система «понзи» Сечила Эрзана от начала до конца!
Кто такой Сечил Эрзан?
Он родился в Текирдаг Капаклы в 1977 году. 25 сентября 2000 года она начала работать в банковской сфере в качестве «секретаря управляющего филиалом» в Чорлу. Он стал кассиром в 2002 году, помощником консультанта по работе с клиентами в 2003 году, индивидуальным портфельным менеджером в 2004 году, индивидуальным консультантом в 2007 году и менеджером филиала в Бахчешехире в 2010 году. Год спустя он переехал во Флорию, где проработал менеджером 11 лет.
СТРЕМЛЕНИЕ К ЛЕГКОЙ ПОБЕДЕ
Почему он попал в денежную спираль?
По их собственным заявлениям; Стремление Эрзана «легко побеждать» зародилось в 2011 году, когда он был менеджером «Бахчешехира». По его словам прокурору, он вложил 1 миллион лир (около 660 тысяч долларов) в «манипулятивные акции» и проиграл. Он начал свой первый нелегальный бизнес по сбору денег, чтобы покрыть деньги, которые он потерял в то время на фондовом рынке. Чем больше он получал денег от окружающих, тем больше он влезал в долги, и чем больше он влезал в долги, тем больше он продолжал получать денег. Также неизвестно, откуда он взял все деньги, которые потерял на фондовом рынке, когда проработал банкиром 10 лет.
Когда возникла фантастика о «Фонде»?
В своем заявлении он говорит, что начал «инцидент с финансированием» в декабре 2022 года, но, по словам потерпевшего, собирать деньги он начал в ноябре 2022 года. Поскольку его банковская карьера была сосредоточена на «индивидуальном консультировании и управлении портфелем», он извлек пользу из этого опыта и максимально развил свои личные отношения.
ПЕРВАЯ ЖЕРТВА – БИЗНЕСМЕН
От кого он получил первые деньги?
По его словам, первым, на кого он нацелился после открытия своего фондового бизнеса, был бизнесмен Бюлент Чевикер. Он думал, что покроет другие свои дефициты за счет большой суммы денег, которую получит от него. Он рассказал Чевикеру о фонде в ноябре 2022 года. Хотя Чевикера поначалу это не убедило, несколько месяцев спустя, в феврале 2023 года, он доставил Али Йёрюку 2 миллиона 198 тысяч долларов, отправленные Эрзаном, в сумке перед рестораном во Флорие. Кажется, это была первая крупная сумма денег, которую получил Эрзан.
ЗАТЕМ ОН ДОСТИГЛ ЗЕЛЕНЫХ ПОЛЯ
Как это дошло до игроков?
14 ноября 2011 года он стал управляющим филиалом Denizbank во Флорие. Когда Денизбанк стал спонсором Галатасарая, во Флорийском филиале были открыты счета всем футболистам и администраторам. Таким образом, он вошел в сообщество «Галатасарая». Особенно когда он подружился с Фатихом Теримом, он завоевал доверие всех других футболистов и установил свою собственную сеть отношений. Согласно заявлениям; Сначала он позвонил Волкану Бахчекапилы. Получив от него деньги, она позвонила через него Эмре 17 марта. Он получил 3 миллиона 292 тысячи долларов тремя частями в течение двух дней от Эмре, с которым никогда раньше не встречался. Он также связался со своей дочерью Бусе Теримом и убедил ее через племянника Фатиха Терима Терима Арыджана и получил деньги.
Сколько денег он собрал и от кого за сколько месяцев?
Сбор средств начался в ноябре 2022 года. Но в марте 2023 года он ускорился еще больше. В частности, он пообещал футболистам, что будет зарабатывать деньги под 20, 30 и 40 процентов со сроком погашения 30 и 45 дней. В своем заявлении он оправдывает столь аномально высокие обещания словами: «Я так застрял…» По итогам 5-месячного периода было собрано 43 миллиона 920 тысяч долларов и 15 миллионов 625 тысяч лир.
ГДЕ И КАК ОН ПОЛУЧИЛ ДЕНЬГИ?
Во время этого процесса деньги со счета не отправляются. Все деньги были доставлены вручную. Согласно заявлениям и записям камер; Часть денег была доставлена посланным Эрзаном людям в торговом центре, Гранд базаре, кондитерской и на улицах. Сам Эрзан получил часть денег в своей комнате в отделении банка. В обмен на полученные деньги он отдал подготовленные им бумаги в качестве «расписок».
КАК ВЕТЕР ПОменялся местами
Как началось расследование?
Когда Бюлент Чевикер не смог получить деньги в срок и не смог связаться с Эрзаном, он пошел в банк 7 апреля. 8 апреля в банк также отправились Эмре Белезоглу и Арда Туран. Эрзан ушел из банка 5 апреля и не вернулся. Банк узнал от Арды Туран, что он находится у себя дома в Чорлу, и добрался до Эрзана. Эрзана доставили в Стамбул 9 апреля. Он рассказал менеджерам банка, сколько денег от кого он получил. О ситуации также сообщили в прокуратуру. Эрзан был задержан и арестован 10 апреля. Расследование было инициировано Управлением по борьбе с организованной преступностью в Стамбуле, позднее его взяло на себя Финансовое управление.
Сколько потерпевших и обвиняемых?
По данным банка и BRSA, 29 человек жалуются на то, что якобы давали деньги Сечилу Эрзану. В записях Эрзана это число увеличивается до 40. Однако число потерпевших, включенных в обвинительное заключение с семью обвиняемыми, составляет 18. Прокуратура просит приговорить Ерзана к тюремному заключению на срок более 200 лет по обвинению в «квалифицированном мошенничестве» и «подделке частных документов». Если разговоры, удаленные Эрзаном со своего телефона, будут найдены и проверены, а также выявлены новые виновные, объем дела может расшириться.
ЧЕГО ХОТЯТ ФУТБОЛИСТЫ?
Футболисты и другие пострадавшие говорят: «Мы доверяли Эрзану, потому что он был менеджером банка, и мы передали деньги в банк, поэтому банк должен нам вернуть эти деньги». Другими словами, они хотят, чтобы деньги, которые они заплатили Эрзану, были возвращены из Денизбанка в расчете на высокую прибыль или проценты.
ГДЕ 20 МИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ?
Сколько денег потеряно?
Определить точную сумму пропавших денег по имеющимся данным пока не представляется возможным. Однако судьба как минимум 20 миллионов долларов пока неизвестна…
Есть ли победитель?
На данный момент невозможно точно определить, куда пошли деньги. Официальных данных, кроме заявлений Эрзана, нет. Рукописные записи в повестке дня Эрзана и информация, которую он передал менеджерам банка, содержат подробную информацию о том, сколько он от кого получил и сколько кому вернул. Однако они основаны только на утверждениях. Потому что все операции выполняются вручную. Он говорит: «Я возвращал деньги много раз» некоторым людям, но неясно, сколько он заплатил. Хотя в этом процессе есть много неопределенностей, понятно, что люди, которые зарабатывают больше всего, — это ростовщики, у которых Эрзан покупал деньги.
ОН ПРОИГРАЛ ЗАРАНЕЕ
Эрзан получил 3 миллиона долларов раньше Арды, которого убедил, сказав: «Это не проценты, это деньги». Через месяц он принес Арде 1 миллион долларов, сказав: «Это твои дивиденды». Арда продал свою землю, занял деньги у своего друга, взял кредит в банке и передал Сечилу Эрзану еще примерно 14 миллионов долларов. Согласно записям Эрзана, он заплатил Арде 6 миллионов 400 тысяч долларов.
ЧТО ТАКОЕ ПОЗИЦИЯ ТЕРИМА?
Сечил Эрзан говорил: «Фатих Терим также инвестирует в этот фонд», чтобы убедить людей, от которых он будет получать деньги. В своих заявлениях прокуратура заявила, что Терим не имеет никакого отношения к фонду и не вносил никаких денег. Однако вопросы Арды Туран о Териме в зафиксированном в деле телефонном разговоре, а также упоминание имени Терима в записках Эрзана о том, что он отдал 700 тысяч долларов и получил 1,5 миллиона долларов, подняли вопрос о связи известного спортсмена с этим фондом. Терим в своем заявлении как «истец» сообщил, что обмена денег с Эрзаном на этот фонд не было. Эрзан также сделал на первом заседании косвенные заявления о том, что Терим дал 300 тысяч долларов. Кроме того, в число клиентов, передавших деньги в фонд, входят дочь Терима Бусе и зять Волкан Бахчекапили. Местоположение Терима здесь – один из самых любопытных моментов.
ПОЧЕМУ НЕТ ПРЕСТУПЛЕНИЙ ПО КРАЩЕНИЮ?
Что говорит Денизбанк?
Denizbank подготовил 120-страничный отчет и ответил на претензии и требования футболистов-истцов. В банке утверждают, что банк не может нести ответственность за действия Ерзана, поскольку деньги не поступали в банковскую систему, а проведенные операции и документы, подготовленные самим Ерзаном, не имеют никакого отношения к банку. Однако он также заявляет, что готов выплатить деньги, если суд решит, что произошедшее является преступлением в виде растраты.
Каково мнение BRSA?
У экспертов BRSA есть 42-страничный отчет на эту тему. Отчет включает выводы и оценки инспекторов, которые изучили заявления и другие т
